Preocupação com eleições presidenciais supera mal-estar com inflação e taxa de juros; satisfação com gestores financeiros é alta
Denver, 3 de setembro de 2024 – A Janus Henderson Investors divulga hoje os resultados da 2024 Investor Survey: Insights for a Brighter Future. Os números revelam que a incerteza em torno da eleição presidencial dos EUA, em novembro, o cenário econômico e o ambiente de redução das taxas de juros fazem com que alguns investidores reduzam o risco do seus portfólios. Apenas 42% dos investidores entrevistados estão muito satisfeitos com sua situação financeira atual – abaixo dos 48% de um ano atrás, e dois em cada três (67%) acreditam que o custo de vida cresce mais rápido que a sua renda.
“Em momentos como este, todos os investidores devem considerar que as mudanças em um portfólio feitas para evitar a volatilidade de curto prazo podem, muitas vezes, prejudicar as metas de longo prazo”, disse Matt Sommer, chefe do Grupo de Consultoria Especializada da Janus Henderson Investors. “As notícias saem em um ritmo absurdo e algumas podem nos deixar nervosos, mas as ações dos EUA continuaram bem resilientes mesmo com toda a incerteza.”
Eleição presidencial nos EUA preocupa mais que inflação e juros
O tumultuado ano eleitoral americano está influenciando as decisões dos investidores. Dos entrevistados pela pesquisa, 78% estão preocupados com o impacto que a próxima eleição presidencial terá em sua vida financeira nos próximos 12 meses. A preocupação com o pleito é maior do que com a inflação persistente (70%), as altas taxas de juros (57%), o fraco desempenho do mercado de ações (57%) ou uma possível recessão (55%).
No longo prazo (próximos 10 anos), os investidores mostram maior preocupação com questões domésticas e globais mais abrangentes e sistêmicas:
- Impacto da crescente crispação política dos EUA no longo prazo (77%)
- Elevação crescente dos custos dos seguros-saúde (67%)
- Dívida pública nacional (66%)
- Relações entre EUA e China (64%)
Investidores diminuem exposição a mercado de ações
Durante os últimos 12 meses, 33% dos entrevistados tiraram ativos do mercado de ações para investimentos em dinheiro ou renda fixa e quase o mesmo número de investidores (32%) planeja fazer a mesma coisa. Os principais motivos da saída do mercado de ações são as taxas de juros mais altas, as recomendações dos gestores e a busca de maior segurança com dinheiro ou renda fixa.
Embora quase a metade dos entrevistados (54%) diga que se prepara para uma recessão, esse número era de 65% em 2023.
Gestão ativa continua a ter demanda
Em meio à elevada incerteza, 43% dos investidores com fundos mútuos ou ETFs dizem que preferem ter uma mistura igual de fundos ativos e passivos em seu portfólio, 26% preferem gestores ativos, 18% gestores passivos, 10% não têm preferência e 3% não têm certeza.
As áreas que os investidores consideram ter as melhores oportunidades de investimento nos próximos anos são tecnologia (73%), saúde/biotecnologia (62%) e imóveis (38%).
Risco de fraude com IA é ameaça concreta; gestores financeiros podem ajudar
Quase três quartos dos investidores (73%) acreditam que a IA aumenta muito o risco de golpes financeiros, e 56% estão muito ou um pouco preocupados com o fato de que eles ou um ente querido possam ser vítimas de um golpe. Os Millennials (66%) e os membros da Geração X (63%) se mostram mais preocupados com o risco de fraude que os Baby Boomers (48%) ou os membros da Geração Silenciosa (43%).
Em todas as gerações, 45% dos investidores que contam com um gestor financeiro afirmam ter recebido deles orientações para evitar fraudes financeiras, 29% gostariam que seu gestor oferecesse esses recursos e os 26% restantes dizem não ter interesse neles.
As impressões sobre a IA não são totalmente negativas. Entre aqueles que têm um gestor financeiro ou que consideram contratar um nos próximos dois anos, a maioria se sente segura ou indiferente ao fato de o gestor usar a IA para criar conteúdo educativo (85%) ou tarefas administrativas (83%). No entanto, mais de um terço (36%) é contra o uso da IA para recomendar investimentos, e um número ainda maior (44%) se incomodaria com gestores usando a IA para responder às suas mensagens ou e-mails.
Satisfação com gestores financeiros aumenta
Dentre os investidores que têm uma consultoria financeira, 67% estão muito satisfeitos e 31% estão um pouco satisfeitos com a sua relação. A satisfação do cliente é maior entre aqueles que têm gestores atentos às suas necessidades emocionais, já que os fatores com os maiores níveis de satisfação são:
- O gestor me deixa tranquilo ao dizer que estou no caminho certo para atingir as minhas metas (mencionada por 79% dos clientes muito satisfeitos)
- Mostra preocupação comigo como pessoa, não só em relação à minha situação financeira (72%)
- Me ajuda com a educação financeira (65%)
Quase metade dos investidores com gestores (42%) informou que o seu consultor tem 50 anos ou mais e, dentro desse grupo, 42% disseram que ele falou sobre planejamento de sucessão, 25% afirmam não conhecer os planos do seu gestor, mas gostariam de saber mais, e 32% não sentiram a necessidade de comentar o tema.
“Os gestores financeiros que priorizam o crescimento devem encarar os desafios enfrentados pelos investidores nesta era de elevada incerteza como uma oportunidade de fortalecer sua proposta de valor”, acrescentou Sommer. “É evidente que os índices de satisfação dos clientes são muito altos entre os investidores com gestores; no entanto, com muitos assessores perto da aposentadoria, aqueles que conseguirem criar confiança e se diferenciar oferecendo melhores experiências aos clientes serão recompensados.”
Para baixar uma cópia da pesquisa 2024 Investor Survey: Insights for a Brighter Future da Janus Henderson Investors (em inglês), CLIQUE AQUI.
Sobre a pesquisa
A 2024 Investor Survey: Insights for a Brighter Future da Janus Henderson Investors foi feita pela 8 Acre Perspective com 1.000 investidores dos EUA que possuem US$ 250 mil ou mais de patrimônio para investir. A pesquisa foi realizada de abril a maio de 2024.
Sobre a Janus Henderson
Janus Henderson Group é uma das principais gestoras de ativos globais dedicada a ajudar os clientes a definir e alcançar resultados financeiros superiores por meio de insights diferenciados, investimentos disciplinados e serviços de classe mundial. Em 30 de junho de 2024, a Janus Henderson tinha aproximadamente US$ 361 bilhões em ativos sob gestão, mais de 2.000 funcionários e escritórios em 24 cidades de todo o mundo. A empresa ajuda milhões* de pessoas globalmente a investir em um futuro mais brilhante juntas. Com sede em Londres, a Janus Henderson está listada na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE).
*Os números se referem ao número de indivíduos que têm seus ativos ou futuros dividendos aplicados em soluções de investimento da Janus Henderson no final de 2022 e é baseado na participação de mercado da JHI por país, no tamanho do grupo de investidores de cada país e no tamanho médio de cada conta, usando dados do governo e do setor e estimativas internas.
Fonte: Janus Henderson Group plc
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Por Sherlock Comunicação
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